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富达家族与富达基金的发家史——金融科技公司的扩展之路

Author：zhoulujun Date：2023-12-18 Hits：

跳脱于人们提到富达便是彼得林奇的传统印象，富达某种意义上也可以说是一家科技公司。

富达基金公司

富达基金公司（Fidelity Investment Group）由爱德华·C·约翰逊二世（Edward C. Johnson II）与于1946年创立，并且至今仍由约翰逊家族管理，至今未上市——富达基金是持续至今唯一的家族控股的非上市公司！

曾经是世界最大的基金公司——贝莱德通过一系列迅速的收购行动，成功超越了富达基金，成为全球最大的资产管理公司。

以下是2021年全球公募基金规模排行榜的一份示例（数据可能会有所变化）：
贝莱德（BlackRock）
富达（Fidelity）
全球投资者（Vanguard）
安本（Amundi）
施罗德（Schroders）
普信（PIMCO）
富兰克林（Franklin Templeton）
日本信托银行（Nomura Asset Management）
瑞银（UBS）
美盛（MFS Investment Management）
以上数据来自ChatGPT哈！

目前富达公司分成两个主要投资集团，分别主要在欧洲和美国投资。富达最出名的基金为富达麦哲伦基金，彼得·林奇掌管其十三年里，年平均收益率为29%，而同期标准普尔500指数的涨幅平均只为14%。巴菲特在其45年的投资中，复合投资回报为20%，其中Fidelity Magellan Fund的年平均回报率为16.3%。

具体可以查看别人知乎文章：《聊聊彼得林奇与富达基金》

富达发家史

富达基金的发展可以追溯到20世纪初，当时爱德华·约翰逊一世（Edward C. Johnson I）在美国波士顿地区经营一家名为“约翰逊兄弟”（Johnson & Johnson）的杂货店。来，爱德华·约翰逊一世将业务扩展到了投资管理领域。

二战时，富达基金因持有美国铁路债券濒临破产，沉迷股市的爱德华.约翰逊二世以极低的价格接手了富达，并于1946年创立了富达投资。在爱德华·约翰逊二世的领导下，富达基金逐渐发展成为全球最大的基金管理公司之一。

他主张长期投资和价值投资，并鼓励投资者通过共同基金进行分散投资。

在他的领导下，富达基金推出了许多创新产品，如指数基金、货币市场基金和退休账户等。

爱德华·C·约翰逊二世在创建富达投资时，他的目标是为投资者提供最优质的金融服务和产品。他的女儿，阿比盖尔·约翰逊（Abigail Johnson），现在是公司的CEO，并且持有公司大约24.5%的股份。

约翰逊家族一直以来都对富达投资的运营和发展有着深远的影响。他们的领导下，富达投资已经发展成为一个拥有超过2万亿美元资产管理规模的金融巨头。

截至 2021 年末，公司管理资产规模（AUM）达 44,772 亿美元！

1946 年，Edward C. Johnson 2d 创立富达管理研究公司（Fidelity Management & Research Company，简称 FMR），并担任总裁。
1947 年，FMR 推出富达清教徒基金，这是第一只以股票收益为目标的富达共同基金，并在随后的十年中成立多种投资组合。
1964年建立投资管理服务公司，开始管理养老金计划中的庞大资金。
1969年成立专门为海外投资者服务的富达国际。
1972 年，Edward C.（Ned） Johnson 3d 接过富达行政控制权，但富达经历了从 1972 年到 1974 年资产缩水 30%的下滑期。
1973年富达成为首批把客户带到公司内进行服务的基金公司。
1974年富达成为首家直接通过电话向个人投资者出售基金的公司。同年，富达每日收入信托成立，成为世界上第一家能用市场基金支持支票的基金公司
1975年富达成为首家提供退休金账户的公司。
1977年证券界传奇人物彼得·林奇开始运营富达旗下的麦哲伦基金。
1978 年富达成立富达经纪服务公司，成为美国第一家提供折扣经纪服务的大型金融机构
1979年富达机构服务部成立，这是第一家为多种机构提供投资产品的公司。同年，富达引入电话自动答应系统，可以为客户24小时提供收益和价格信息
1980年富达创设了美国历史上第一只免税基金。
1981年富达系统公司成立，用以监察富达的计算机和电信运作，为富达的快速扩张作出了重大贡献。可选投资组合计划开启，让投资者能够寻找到富达的专业人士，为他们推荐特定行业的龙头股。富达管理信托公司成立，为大公司管理雇员盈利资产及提供养老金监护服务
1983 年富达率先安装的交互式自动电话系统；
1984年富达经纪公司首次提供计算机化市场交易。富达开始通过 Fidelity Investors Express 提供计算机化交易，投资者能够通过家用个人电脑进行股票交易。
1987年富达管理的资产达到750亿美元。
1988年富达基金超市出现，银行能在第一时间向其客户出售富达的基金。
1990年彼得·林奇从麦哲伦基金退休。
1977～1990年的13年间，这只基金已经变成了13亿美元规模的大型基金
1996年富达管理的资产达到5060亿美元。
1999年富达推出401K互联网计划，也是美国在互联网上进行出售和服务401K基金计划的第一家金融公司。同年，能力街（PowerStreet），一个集交易、分析和研究于一身的经纪网站启动
2002 年，公司将基金服务拓展至退休计划和 529 大学入学储蓄计划；2004 年，富达推出退休收入收益计划的综合服务，帮助投资者在退休期间规划管理财务；
2004年富达开办了其第一百家投资中心。
2006年富达开发出了一套在线自助系统，帮助客户更好地管理其为退休准备的储蓄。同年，富达管理的资产规模达到1.34万亿美元。
2007年富达基金在华首家独资企业落户大连。
2006 年，富达开发了在线退休储蓄计划自助系统；
2008年富达 Wealth Central 成立，成为行业里第一个基于网页的财富管理平台，提供投资组合管理、客户关系管理（CRM）、财务规划、投资组合再平衡和交易等服务。同时富达遭遇了公司历史上最严重的资产缩水。一年间，其管理的资产规模从1.6万亿美元锐减到1.2万亿美元，降幅高达25％
2009年富达的市场份额跌至9.7％。
2010年富达投资宣布大幅调整网上交易的资费政策，废除以前按客户类别收取差别资费的做法，使富达投资的资费重新具有吸引力。
2014 年，富达创始人的孙女阿比盖尔.P. 约翰逊（Abigail P. Johnson）被任命为首席执行官，并于 2016 年正式接管富达成为第三代掌门人，成为此位置上的第一名女性领导者。
2016 年，富达推出智能投顾业务 Fidelity Go，大幅度的降低投资门槛和咨询费用，满足了客户既希望有一个值得信赖的团队去帮忙打理资金，又想要追求简单高效智能化体验的需求，广受年轻客户群欢迎。

擅用科技的富达

跳脱于人们提到富达便是彼得林奇的传统印象，富达某种意义上也可以说是一家科技公司。

富达是历史上

第一个采用计算机进行账簿管理的基金公司
最早推出客服电话语音应答
最早一批设立官网并通过电邮发送账单的金融机构。

正如第二代掌门人内德·约翰逊所言：「70年代，账上没有多少钱，但我们依然斥资购买了占据整整一幢楼的计算机。」这在当时，被整个行业理解为一种铺张浪费。

实际上，金融行业的前瞻者在运用最新技术方面向来不吝巨资，他们愿意为稳定的交易系统投入几千万行代码，也愿意为3毫秒的交易优势而去挖一条翻山越岭的专属光纤。因为在一个充分竞争的金融行业，一旦被对手甩开，往往意味着自己会被完全取代。富达自然明白科技的重要性。

进入21世纪，数字化浪潮向金融行业袭来，富达选择加速拥抱变革一每年的技术研发投入高达25亿美元，并在美国成立富达实验室及富达应用技术中心来多方布局Al、区块链和虚拟现实的前沿研究。

富达大连技术投研团队总经理王世俊告诉笔者：「我们开始做金融科技时，金融科技还不叫金融科技。」科技对于富达而言，是实现全球化布局、拥抱时代革新的重要部分。但对于一个延续百年的资管巨头来说，文化与传承是更加润物细无声的关键所在。

富达投资的影响力

富达投资的业务范围包括共同基金、退休计划、经纪服务、财富管理、保险等。

富达投资在全球范围内拥有超过5000万个客户账户，并且在美国、加拿大、欧洲和亚洲等地设有办事处。尽管富达投资是一家私人公司，但它的业务和运营都受到了严格的监管。